تستثمر فينبورن 70 مليون دولار في التكنولوجيا التي تحول غبار البيانات المالية إلى ذهب يعتمد على الذكاء الاصطناعي

إن الشركات في مجالات مثل الخدمات المالية والتأمين تعيش وتموت بفضل بياناتها ــ وخاصة مدى قدرتها على استخدامها لفهم ما قد يفعله الناس والشركات بعد ذلك، وهي العملية التي يهيمن عليها الذكاء الاصطناعي على نحو متزايد. والآن قامت شركة ناشئة تدعى Finbourne، تأسست في المركز المالي في لندن، ببناء منصة لمساعدة الشركات المالية على تنظيم واستخدام بياناتها في الذكاء الاصطناعي والنماذج الأخرى. وهي تعلن عن تمويل بقيمة 55 مليون جنيه إسترليني (70 مليون دولار)، والذي ستستخدمه لتوسيع نطاق وصولها خارج سكوير مايل.

تشترك شركة Highland Europe والداعم الاستراتيجي AVP (ذراع رأس المال الاستثماري لشركة التأمين العملاقة AXA) في قيادة السلسلة B، التي تقدر قيمة الشركة بما يزيد قليلاً عن 280 مليون جنيه إسترليني (356 مليون دولار) بعد التمويل.

صرح توماس ماكهيو، الرئيس التنفيذي المشارك لشركة Finbourne، لـ TechCrunch أنه توصل إلى فكرة الشركة الناشئة بعد سنوات عديدة من العمل كمطور. الكمية العليا في المدينة، تم إنفاق معظم تلك الأموال في البنك الملكي الاسكتلندي. إحدى تلك السنوات كانت عام 2008، عام بنك اسكتلندا الملكي، في ذلك الوقت، أكبر بنك في العالم، وجدت نفسها على وشك الانهيار بشكل كبير بعد تعرضها المفرط لعدوى القروض العقارية عالية المخاطر.

حدث التغيير الرئيسي داخليًا في شكل عملية إعادة تنظيم واسعة النطاق.

في السابق، تم تنظيم البنك بأكمله في سلسلة من صوامع الأعمال، والتي أثرت ليس فقط على كيفية عمل الأشخاص، ولكن أيضًا على كيفية عمل البيانات الموجودة داخلهم. وتكلف إدارة كل هذا ثروة كبيرة، وهي تكاليف كان لا بد من خفضها بشكل عاجل. يتذكر قائلاً: “كان علينا إزالة مئات الملايين من التكاليف من العمل في فترة زمنية قصيرة جدًا”.

لقد قرروا أن يستلهموا من عالم الخدمات السحابية الناشئ ولكن سريع النمو. AWS، التي تأسست عام 2006، كانت موجودة منذ عامين فقط في هذه المرحلة، لكن فرق البيانات رأت أنها تقدم نموذجًا مقارنًا مقنعًا لكيفية قيام البنك بتخزين البيانات واستخدامها. ولهذا السبب تبنى أيضًا نهجًا موحدًا وموحدًا تجاه المشكلة.

“لقد تمكنا من إنشاء الكثير من التكنولوجيا التي تعمل عبر جميع فئات الأصول. حتى ذلك الحين، قال الناس إن ذلك غير ممكن حقًا. وقال ماكهيو: “لكن كان لدينا سبب لا يصدق للتغيير، وبسبب ذلك عرفنا أنه يمكننا إنشاء تكنولوجيا أفضل، وتكنولوجيا أكثر قابلية للتطوير”. وأوضح أن برامج الأسهم والدخل الثابت والائتمان كانت تُدار جميعها في السابق كخطط منفصلة، ​​وتم جمعها الآن معًا على منصة واحدة.

كانت الأزمة المالية البريطانية عام 2008 عبارة عن رحلة متقلبة، ولو لم تهتز بالكامل، لتوقفت بالتأكيد عن الإيمان بقدرتك على التغلب على أي نوع من التحديات. وبطبيعة الحال، أدى ذلك في النهاية إلى قيام ماكهيو بالتعامل مع الشيء الأكثر خطورة في جميع الأعمال: وهو الشركة الناشئة.

ربما تعود جذور فينبورن إلى الطريقة التي واجه بها ماكهيو وآخرون في فريقه التحدي المتمثل في إنشاء خدمات بيانات أكثر كفاءة داخل البنك الذي يتعاملون معه، لكنه طور الفكرة أيضًا، مما يعكس ويشكل الطريقة التي تشتري بها شركات الخدمات المالية تكنولوجيا المعلومات اليوم. وكما أن الشركات التي لديها عمليات تجارية كبيرة قد تستخدم سيلزفورس (أو منصة منافسة) بدلا من بناء برامجها الخاصة، فإن فينبورن يراهن على أن الشركات المالية سوف تفعل الشيء نفسه بشكل متزايد: العمل مع الشركات الخارجية للحصول على الأدوات التي تسمح لها بإدارة عملياتها بدلا من إدارة عملياتها. تطوير البرمجيات الخاصة بهم. نظيف.

ويتوافق هذا حتمًا مع الطريقة التي تعمل بها البنوك وغيرها من العاملين في صناعة الخدمات المالية بشكل متزايد مع الذكاء الاصطناعي.

اليوم، تشمل منتجات الشركة مخزن البيانات التشغيلية LUSID؛ كتب المحاسبة والاستثمار (المستخدمة في تحليل إدارة الأصول)؛ منصة لإدارة المحافظ تتعقب المراكز والتدفقات النقدية والأرباح والخسائر والتعرضات؛ وأداة المحاكاة الافتراضية للبيانات. وقال ماكهيو إن فينبورن يساعد أيضًا في إدارة كيفية معالجة الشركات لبياناتها لنماذج التدريب، وهو مجال من المرجح أن يشارك فيه بشكل أكبر.

يبدو أن النقاط الرئيسية هنا هي أنه لا يوجد قائد واضح وأن البنوك لا ترغب في مشاركة البيانات مع البنوك الأخرى. لذلك يتدربون على منع حدوث ذلك – وهي عملية تساعد العملاء أيضًا على التحكم في النتائج عن كثب ومنع “الهلوسة” من الزحف إلى الصورة. يلعب المصدر المفتوح دورًا مهمًا في كيفية تقديم خيارات أكثر مرونة للمستخدمين النهائيين.

وقال: “ما اكتشفناه هو أن العملاء لا يريدون أن يتم تدريب النماذج التي نكتبها أو نستخدمها على بيانات شخص آخر”. “نحن نرى ذلك بقوة كبيرة. نحن نفعل ذلك لأنه من خلال عدم قدرتنا على استخدام صورة شخص آخر، تكون هذه العارضات أقل قدرة على الهلوسة.

لدى Finbourne حاليًا مجموعة كبيرة من المنافسين. ومن بين الشركات المنافسة لشركات إدارة الأصول، على سبيل المثال، شركة Aladdin التابعة لشركة Blackrock، وSimCorp، وState Street Alpha، وGoldensource؛ ومن بين المنافسين البديلين لمديري الأصول Broadridge وEnfusion وSS&C Eze وMaia. تقدم كل من BNY Mellon Eagle وRimes وClearwater Analytics وIHS Markit أدوات لأصحاب الأصول؛ وتشمل خدمات الأصول FIS وTemenos وDenodo وSS&C Advent وNeoXam.

قد تكون حقيقة وجود الكثير من الأسباب سببًا مقنعًا لشخص ما لاتخاذ نهج أكثر بساطة في العمل مع شركة واحدة فقط – وهو المسار الذي تتبعه شركات مثل فيديليتي إنترناشيونال، ومجموعة بورصة لندن، وبيلي جيفورد، ونورثرن ترست، ومؤسسة تأمين المعاشات التقاعدية ( الموافقة المسبقة عن علم) اتخاذ.

وقال توني: “على مدى السنوات العديدة الماضية، قامت Finbourne ببناء منصة SaaS ثورية تمكن العديد من أكبر المؤسسات المالية في العالم من الانتقال من الحلول التقليدية المنعزلة إلى بنية البيانات الحديثة، مما يوفر رؤية كاملة في الوقت الفعلي ورؤية ثاقبة”. . زابالا، شريك هايلاند أوروبا، في بيان صحفي.

قال عمران أكرم، الشريك العام في AXA Venture Partners: “عندما أظهر لي الفريق لأول مرة في عام 2020 أنه يمكنهم دمج بيانات الاستثمار من عالم الأصول بأكمله الذي يحتفظ به المديرون في منصة واحدة، أذهلني ذلك”. “اليوم، يعد هذا تمييزًا واضحًا ومهمًا بشكل خاص لموجة الذكاء الاصطناعي الناشئة. »