Masterworks عبارة عن منصة للتكنولوجيا المالية لشراء وتداول أسهم الأعمال الفنية التي تبلغ قيمتها ملايين الدولارات لفنانين مثل بانكسي وباسكيات وبيكاسو وغيرهم. تبيع المنصة حصصًا جزئية من الفن الجسدي، وليس الرموز غير القابلة للاستبدال.
تم إطلاق Masterworks في عام 2017، مما يسهل نسبيًا الاستثمار في الفنون الجميلة من خلال إدارة العملية الكاملة لاختيار العمل الفني وشرائه وتخزينه وبيعه في النهاية. كمستثمر، ستعمل بشكل فردي مع المستشار المالي لشركة Masterworks لتحديد الاستثمار المناسب لك.
تضم المنصة أكثر من 800000 عضو، مع 344 عملاً فنيًا تم شراؤها وما يقرب من 900 مليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تحصل Masterworks عادةً على أعمال فنية جديدة كل أسبوع، مما يسمح للمستثمرين بالمشاركة في العروض المستقبلية وزيادة تنويع محفظتهم الاستثمارية الفنية.
اقرأ مراجعتنا لمعرفة المزيد حول الحد الأدنى للاستثمار في Masterworks، وكيفية عمل المنصة، وطرق الاستثمار.
تاخذ بعض الوقت
تقدم Masterworks للمستثمرين العاديين فرصة الوصول إلى ما يعتبر تقليديًا سوقًا حصريًا بتكاليف دخول عالية. في حين أن أفضل الوسطاء عبر الإنترنت يلتزمون عادةً بفئات الأصول التقليدية، مثل الأسهم والسندات، فإن Masterworks تقدم شيئًا غير عادي: القدرة على الاستثمار في حصص كسرية من الأوراق المالية الفنية دون الحاجة إلى شراء وإدارة عمل كامل (أو مجموعة) بنفسك. وهذا يعني أنه يمكنك تنويع محفظتك الاستثمارية بفئة أصول بديلة أظهرت تاريخياً عوائد قوية دون إنفاق ملايين الدولارات.
تتمتع Masterworks بسجل حافل في اختيار الأعمال الفنية المربحة، لكن المنصة ليست مناسبة لجميع المستثمرين. تنطوي استثمارات الفنون الجميلة عمومًا على سيولة أقل ومخاطر أعلى من الأسهم والسندات. وهو مناسب بشكل أفضل للمستثمرين الذين يشعرون بالارتياح تجاه الطبيعة غير المتوقعة لسوق الفن والذين يرغبون في زيادة تنويع محافظهم الاستثمارية.
مزايا وعيوب
فوائد
- إمكانية الوصول. تتيح Masterworks الملكية الجزئية، مما يجعل الاستثمار في الفنون الجميلة في متناول المزيد من المستثمرين.
- تنظيم. تقوم Masterworks بتوريق كل عمل فني عن طريق تقديم تعميم عرض باسم مثل هذه لمقال بانكسي إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC).
- نصيحة. يعمل المستثمرون بشكل فردي مع المستشار المالي لشركة Masterworks قبل اختيار الاستثمارات.
- بحث. توفر المنصة تحليلاً متخصصًا للعروض الفردية وسوق الفن المعاصر.
- سوق تجاري. يمكنك بيع أسهمك مبكرًا من خلال سوق Masterworks الثانوي (على الرغم من عدم وجود ضمان للسيولة).
السلبيات
- مخاطر السيولة. تتمتع الاستثمارات الفنية بسيولة أقل من فئات الأصول التقليدية. l تمتلك Masterworks سوقًا ثانوية ولكنها لا تضمن أنها ستوفر سيولة كافية أو وسيلة موثوقة لتحقيق الدخل من استثمارك.
- رسوم عالية. تتقاضى المنصة رسوم إدارة سنوية قدرها 1.5% وتأخذ عمولة بنسبة 20% على الأرباح عندما تبيع العمل الفني.
- الحد الأدنى للاستثمار. ليس لدى Masterworks حد أدنى محدد للاستثمار، ولكن قد يتجاوز الحد الأدنى سعر بعض المستثمرين المحتملين.
من يجب أن يختار Masterworks؟
تعتبر Masterworks مناسبة بشكل أفضل للمستثمرين الذين لديهم بالفعل محفظة متنوعة من الأصول التقليدية ويريدون زيادة التنويع عن طريق إضافة استثمار بديل مع عوائد غير مترابطة. يجب أن يتمتع المستثمرون بقدرة أعلى على تحمل المخاطر (مالياً وعاطفياً) وأن يكونوا مرتاحين لقلة السيولة وعدم القدرة على التنبؤ المتأصلة في سوق الفن. وبطبيعة الحال، يجب على المستثمرين أيضا البحث عن عوائد محتملة عالية.
يقول مات ساذرلاند، نائب الرئيس التنفيذي للاتصالات والمحتوى والشراكات في Masterworks: “لقد ارتفعت قيمة الفن المعاصر وما بعد الحرب مع مرور الوقت بمعدل سنوي قدره 12.1%، متجاوزًا فئات الأصول التقليدية مثل الأسهم”. “نعتقد أنه يجب على المستثمرين التفكير في الاستثمار مع Masterworks إذا كانوا يستكشفون فوائد الاستثمارات البديلة، مثل فرصة تحسين أداء المحفظة وإدارة مخاطر المحفظة.”
Selon Sutherland, une allocation de 5 % à l’art d’après-guerre et contemporain a amélioré l’appréciation du prix d’un portefeuille traditionnel « 60/40 » sur 98 % des périodes de cinq ans et 100 % des périodes de 10 سنوات. “نعتقد أن فئة الأصول هذه يمكن أن تكون أداة تنويع مثيرة للاهتمام لمحافظ المستثمرين.”
تسمح Masterworks لأولئك الذين ليسوا مقيمين في الولايات المتحدة بالاستثمار، باستثناء المقيمين في البلدان المحظورة من قبل حكومة الولايات المتحدة.
كيف تعمل ماستروركس؟
يستخدم فريق البحث في Masterworks بيانات خاصة لتحديد أهم أسواق الفنانين. أقل من 3% من الأعمال الفنية تمر بعملية العناية الواجبة. يختار فريق الاستحواذ التابع لها قطعة جيدة بسعر عادل ثم يشتري العمل، وعادةً ما يحصل على أعمال فنية ممتازة من دور المزادات الكبرى وهواة الجمع من القطاع الخاص والمعارض القائمة. تقوم Masterworks بعد ذلك بتقديم تعميم عرض إلى هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) لتوريق العمل الفني، حتى يتمكن أي شخص من الاستثمار.
تحتفظ Masterworks بالأعمال الفنية لمدة ثلاث إلى عشر سنوات بينما تبحث عن فرصة جيدة للخروج من الاستثمار. يعمل فريق المبيعات الخاص التابع لها مع كبار هواة جمع الأعمال الفنية في العالم، ويبيع العمل إليهم مباشرةً، ثم يرسل عائداتك إليك على أساس تناسبي بعد دفع الرسوم. حتى الآن، باعت شركة Masterworks ما يقرب من عشرين عملاً فنيًا لفنانين مثل بانكسي، وجورج كوندو، وسيسيلي براون، وسيمون لي.
إذا كنت ترغب في صرف أموالك عاجلاً، فلديك خيار بيع أسهمك في السوق. ومع ذلك، لا تضمن Masterworks أن السوق “سيوفر سيولة كافية، أو وسيلة موثوقة أو فعالة لتحقيق الدخل من استثمارك أو تقييم أسهمك”.
تعمل صفحة “محفظتي” الخاصة بالمنصة بمثابة لوحة تحكم لتتبع استثماراتك (استثماراتك) في الوقت الفعلي.
طرق الاستثمار مع Masterworks
تقدم Masterworks حصصًا من الأعمال الفنية الفردية، ولا تحتاج إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا أو مستثمرًا ذا قيمة كبيرة للمشاركة. بينما يتحقق خبراء Masterworks من جودة كل عمل فني مقترح، فأنت مسؤول عن تصميم محفظة الاستثمار الفني الخاصة بك. يحتوي موقع Masterworks على أدوات بحث ودعم جيدة لمساعدتك في مقارنة الاستثمارات المتاحة.
بمجرد تحديد قطعة فنية، سوف تقوم بشراء الأسهم من خلال المنصة دون أي رسوم تداول. هناك خيار لاستثمار أرباح حساب التقاعد الفردي (IRA) الخاص بك من خلال شراكة Masterworks مع Alto IRA، وهي منصة بديلة لاستثمار الأصول.
خطوات فتح حساب مع Masterworks
يمكن لأي مستثمر إنشاء حساب مجاني على الموقع
رسوم وتكاليف التحفة الفنية
تتقاضى Masterworks رسومين: رسوم الإدارة السنوية ورسوم الأداء. تعتمد رسوم الإدارة بنسبة 1.5% على القيمة الإجمالية لحسابك ويتم خصمها كحقوق ملكية كل عام (أي أنها تقلل تدريجيًا عدد الأسهم التي تمتلكها). رسوم الأداء البالغة 20% هي حصة Masterworks في جميع الأرباح. ويستخدم هذه الرسوم لتعويض تكاليف إدارة العمل الفني، بما في ذلك رسوم التخزين والتأمين والرسوم التنظيمية لهيئة الأوراق المالية والبورصات.
كيف تقارن Masterworks؟
الطابع الزمني: تخضع الفنون الجميلة للضريبة بمعدل أعلى من فئات الأصول التقليدية
من الضروري التفكير في كيفية فرض الضرائب على استثمارك لتجنب أي مفاجآت تأتي في وقت الضرائب. تخضع الاستثمارات في التحف الفنية للضريبة بمعدل أرباح رأس المال طويل الأجل للمقتنيات (بما في ذلك الأعمال الفنية والعملات المعدنية)، والتي تصل إلى 28٪. (هناك استثناء إذا كنت تمتلك 10% أو أكثر من استثمار واحد في عمل فني. في هذه الحالة، يتم فرض ضريبة عليك بمعدل الضريبة العادي، بما يصل إلى 37% لعام 2023). وهذا المعدل أعلى من معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل على الأصول الاستثمارية التقليدية، والتي يبلغ حدها الأقصى 20٪ لأغنى دافعي الضرائب.
ومع ذلك، تقول ماستروركس إن استثماراتها مصممة لتكون فعالة من حيث الضرائب، مع عدم وجود ضرائب مزدوجة، ولا ضرائب على القيمة السوقية (لا تدين بالضرائب إلا عندما يتم بيع العمل الفني)، ولا توجد ضريبة مقتطعة، حتى بالنسبة للمستثمرين الأجانب.
أسئلة وأجوبة (FAQ)
ما هو الحد الأدنى للاستثمار في Masterworks؟
الحد الأدنى للاستثمار يختلف باختلاف المستثمر. يقول ساذرلاند: “يجتمع مستشارو Masterworks مع كل مستثمر محتمل لمراجعة محفظته الاستثمارية وقدرته على تحمل المخاطر والسيولة قبل تحديد المبلغ الذي يرغب المستثمر في استثماره في الفن”.
هل Masterworks شرعية؟
Masterworks هي منصة مشروعة للاستثمار في الفنون الجميلة. تعمل الشركة منذ عام 2017 ويتم تقديم جميع عروضها إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات. تتم معالجة الدفعات بعد أسبوع واحد تقريبًا من إعلان البيع، ويمكنك أن تتوقع وصولها إلى حسابك في غضون ثلاثة إلى خمسة أيام عمل تقريبًا، اعتمادًا على كيفية تلقي الدفع.
ما هو العائد على Masterworks بعد الرسوم؟
وفقًا لساذرلاند، باعت شركة Masterworks ما يقرب من عشرين لوحة، جميعها بربح بعد خصم الرسوم. يشمل العمل سيسيلي براون (عائد 77.3٪ بعد الرسوم)، وجورج كوندو (39.3٪) وسام جيليام (33.1٪). يمكنك عرض التعليقات على كل لوحة من اللوحات التي تبيعها Masterwork على موقعها الإلكتروني.
كيف يمكنني التواصل مع ماستروركس؟
إذا كانت لديك أي أسئلة حول Masterworks أو كنت مهتمًا بالاستثمار، فيمكنك ملء نموذج الاتصال أو الاتصال بالرقم (203) 518-5172 بين الساعة 9 صباحًا و6 مساءً بالتوقيت الشرقي.
Source link
